À Propos

Vos conseillers en gestion de patrimoine indépendants

Lorsqu’il s’agit de gérer votre patrimoine et vos finances, faire appel à des conseillers indépendants est une décision judicieuse. Nous ne sommes pas liés aux banques, aux compagnies d’assurance ou aux sociétés de gestion, ce qui élimine tout conflit d’intérêts potentiel. De plus, il est préférable que nous ne soyons pas affiliés à aucune structures hiérarchisées, familiales ou de grande envergure. Notre seule priorité est de servir les intérêts de nos clients, sans subordination à une quelconque entité externe. Faites le choix de l’indépendance en évitant les structures complexes et privilégiez des conseillers dont l’engagement est exclusivement envers vous.

Nous sommes des experts en gestion de patrimoine, respectant les normes professionnelles établies par l’AUREP (Association Universitaire de Recherche et d’Enseignement sur le Patrimoine). Notre expertise est basée sur une formation académique et une expérience approfondie dans le domaine de la gestion patrimoniale. En tant que professionnels qualifiés, nous sommes en mesure de vous fournir des conseils avisés et personnalisés pour la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Notre objectif est de vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs financiers à long terme en mettant en place des stratégies adaptées à votre situation spécifique.

« En 2013, j’établie mon activité de gestion de patrimoine en Alsace et en Lorraine après une reconversion réussie dans la finance et le droit. Avec un parcours scientifique axé sur la recherche et des publications internationales à mon actif, j’ai délibérément choisi d’adopter une approche scientifique de la gestion de patrimoine, préférant cette voie à une formation en école de commerce ou en école d’avocat.

Cette approche, parfois qualifiée de fondamentaliste, vise à vous offrir un niveau de confort supérieur. En analysant rigoureusement les données et en appliquant des principes scientifiques, je suis en mesure de prendre des décisions éclairées pour optimiser la gestion de votre patrimoine. En évitant les automatismes et les influences émotionnelles, je peux vous fournir des conseils fondés sur des preuves solides.

En choisissant nos services, vous bénéficierez d’une approche unique et différenciée, qui tire parti de mes compétences scientifiques, financières et juridiques. Je m’engage à placer vos intérêts au premier plan et à vous offrir une expérience de gestion de patrimoine confortable et en toute confiance. »

Sylvain Kerdudou

« Notre cabinet de gestion de patrimoine vous propose une expertise pointue et des compétences techniques solides dans les domaines du droit, de la fiscalité, de la comptabilité, de la finance, de l’économie, et bien plus encore. Forts d’une expérience de plus de 15 ans et toujours à l’affût des dernières innovations, nous vous proposons une approche moderne, innovante et responsable de notre métier.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine certifié, je suis est titulaire d’un diplôme de Mastère Spécialisé en Ingénierie et Stratégies Fiscales du Patrimoine de NEOMA Business School Paris, où j’ai obtenu la mention Major de Promotion. En 2014, j’ai rédigé une thèse professionnelle portant sur la conformité fiscale internationale (tax compliance). Mon expertise approfondie dans ce domaine me permet de vous offrir des conseils pointus et des solutions adaptées. »

Quelle que soit votre problématique, nous sommes là pour vous aider à y répondre et à concrétiser vos aspirations. Contactez-nous dès maintenant pour donner vie à vos projets patrimoniaux et financiers.

Étienne Kajoin

Une déontologie rigoureuse

Notre cabinet de conseil s’engage à placer vos intérêts en premier plan, sans aucune influence ou pression commerciale de la part de supérieurs hiérarchiques. Cette approche garantit l’absence de conflits d’intérêts et nous permet de travailler en toute indépendance, en mettant votre satisfaction et votre réussite au cœur de nos préoccupations.

Nous proposons une prestation complète et sur-mesure, en prenant en compte l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux, qu’ils soient personnels, professionnels, financiers ou affectifs. Notre approche personnalisée nous permet de déterminer les outils les plus adaptés pour atteindre vos aspirations. Que vous envisagiez une stratégie de développement, de transmission ou de protection de votre patrimoine, nous prenons le temps nécessaire pour réfléchir et construire ensemble la meilleure solution.

Chez nous, chaque décision est mûrement réfléchie et chaque étape est soigneusement planifiée. Nous accordons une importance capitale à votre satisfaction et à la préservation de vos intérêts à long terme. Notre engagement est de vous accompagner dans la réalisation de vos objectifs patrimoniaux en toute confiance et en respectant les valeurs éthiques qui guident notre pratique professionnelle.

Les six piliers de notre approche

Nous nous engageons à vous offrir une approche complète, sur mesure et durable, basée sur la confiance, l’expertise et la transparence.

1. Indépendance : Notre rôle est de vous offrir un avis neutre et dédié à vos objectifs de vie, en mettant de côté les émotions et les automatismes qui pourraient nuire à votre patrimoine. Nous vous guidons avec expertise et objectivité.
2. Confiance : En tant que confident, nous nous engageons à respecter la confidentialité de vos informations. Nous sommes là pour répondre à vos questions, vous conseiller et anticiper les risques potentiels liés à votre patrimoine, tels que les successions, les transmissions, les divorces, les testaments, etc.
3. Méthode de travail : Nous adoptons une méthodologie claire et transparente. Chaque étape de la stratégie est écrite, expliquée et validée lors de nos rendez-vous. Notre objectif est de vous permettre de comprendre pleinement votre plan patrimonial.
4. Stratégie nationale et internationale : Nous élaborons des stratégies sur-mesure en prenant en compte votre environnement, vos aspirations, votre cadre de vie, votre profil matrimonial et fiscal. Que vous soyez en France ou à l’étranger, nous adaptons nos services à vos besoins spécifiques.
5. Sélection des produits d’investissement : Nous effectuons une sélection rigoureuse des produits d’investissement en tenant compte de critères tels que la pérennité, le rendement, la fiscalité et la revente. Chaque investissement est choisi avec soin dans votre intérêt, et nous vous expliquons clairement les critères retenus.
6. Suivi : Nous attachons une grande importance au suivi à long terme de votre patrimoine. Nous sommes votre partenaire financier et juridique aux moments clés de votre vie où des choix patrimoniaux importants se présentent. Nous collaborons avec des avocats, experts-comptables et notaires sélectionnés avec soin pour vous offrir une expertise complète. Veuillez noter que le suivi est exclusivement réservé à nos clients.

Une vision claire

Notre vision est centrée sur votre satisfaction. En tant que spécialistes en finances, droit et fiscalité, notre principal objectif est de répondre à vos besoins et de construire, en collaboration avec vous, des stratégies juridiques et financières adaptées. Nous sommes constamment à l’affût des opportunités nationales et internationales afin d’agir dans votre intérêt et de vous proposer des solutions personnalisées qui correspondent à vos objectifs et à vos attentes.

L’analyse approfondie de votre patrimoine nous permet ensuite de créer ensemble un projet solide, durable et compréhensible. Ce projet vise à réduire les risques et à vous apporter des rendements satisfaisants.

Nous nous engageons à vous offrir des bénéfices patrimoniaux tangibles, ainsi qu’une gestion proactive de votre patrimoine qui améliore votre qualité de vie et votre confort. Notre objectif est de vous accompagner à chaque étape, en veillant à votre réussite financière et en assurant une gestion optimale de votre patrimoine.

Des compétences juridique

Nous collaborons directement et en étroite collaboration avec des notaires, des avocats et des comptables, ce qui nous permet d’offrir une expertise juridique complète dans deux domaines clés : le droit de la famille et le droit des affaires. En matière de droit de la famille, nous sommes compétents pour vous conseiller dans des situations complexes telles que les successions, les donations, les divorces, les mariages, les testaments, les PACS et les familles recomposées, afin de rétablir des équilibres souvent rompus.

Par ailleurs, notre expertise est également sollicitée dans le domaine du droit des affaires, où nous accompagnons les chefs d’entreprises dans des démarches telles que les créations d’entreprise, les cessions, les acquisitions, les séparations de dirigeants et l’optimisation des structures existantes. Nous travaillons en collaboration avec les Directeurs Administratifs et Financiers ainsi que les spécialistes de la compliance pour améliorer la gestion administrative des entreprises et les rendre plus vertueuses sur le plan juridique.

En tant que stratèges expérimentés, nous sommes en mesure de proposer des honoraires basés sur le succès pour certains services spécifiques. N’hésitez pas à nous contacter pour obtenir un devis et en savoir plus sur notre expertise et notre approche personnalisée.

Des tarifs transparents

Nous croyons en la transparence et la clarté des tarifs dans notre approche de la gestion de patrimoine. Notre rémunération se base sur deux principes principaux : les honoraires de conseils et les produits d’investissements.

Lors de notre premier rendez-vous, nous prenons le temps d’analyser vos informations, votre profil de risque, vos objectifs et votre vision personnelle. Cette discussion initiale fait émerger des questions et votre demande de construire une stratégie patrimoniale adaptée. Nous vous proposons ensuite un devis détaillé. Si vous acceptez notre proposition, nous entamons alors notre travail pour vous.

Si vous avez des objectifs clairs et souhaitez accéder aux meilleurs produits du marché, vous pouvez également bénéficier de notre expertise. Nous gérons et sélectionnons les meilleurs produits qui correspondent à vos besoins. En tant que rémunération, nous sommes rétribués par nos fournisseurs de produits, ce qui signifie que vous n’avez rien à payer en plus de nos honoraires.

Notre approche transparente et notre collaboration avec des partenaires de confiance nous permettent de vous offrir des services de qualité tout en garantissant des tarifs clairs et sans surprises.